dForce (DF) 是一种加密货币，也是建立在以太坊上的 DeFi（去中心化金融）和金融智能合约、协议和去中心化应用程序 (DApps) 的互操作网络。该协议由 DF 代币管理。2020 年 4 月，dForce 宣布已获得由加密风险投资基金 Multicoin Capital 领投的 150 万美元种子轮融资^[3]。

概述

dForce 倡导构建一个集成且可互操作的开放金融和货币协议矩阵，包括资产协议（USDx、GOLDx、dToken）、借贷协议和流动性协议。 2020 年 4 月 15 日，dForce 宣布完成由 Multicoin Capital 领投的 150 万美元融资，火币资本和招商银行国际 (CMBI)（中国最大的银行之一的投资部门）也参与了投资。 2020 年 4 月 19 日，dForce 在一次黑客攻击中损失了约 99% 的资产。几天后，从 dForce 窃取了 2500 万美元加密货币的黑客几乎归还了所有被盗资产。 2020 年 4 月 19 日，dForce 在一次黑客攻击中损失了约 99% 的资产^[1]。几天后，从 dForce 窃取了 2500 万美元加密货币的黑客几乎归还了所有被盗资产^[2]。

资产协议

USDx

USDx 是一种合成代币，可提供价格稳定性并由储备资产支持。目前，其基础投资组合包括 80% 的 USDC、10% 的 TUSD 和 10% 的 PAX，这些比例可通过链上治理进行调整。它还运行一个系统性的利息系统。要赚取利息，用户需要将 USDx 存入 USR 合约。

USR

USR (USDx Saving Rate) 是 USDx 的系统性利息。USDx 持有者只需将 USDx 存入 USR 合约即可获得系统性利息。他们可以通过向与 USR 集成的借贷协议提供 USDx 来获得额外的利息收入。还支持即时提款功能。

GOLDx

GOLDx 由实物黄金赞助，其面额不是更常见的金衡盎司，而是克。该代币在链上交易期间不收取任何费用，并且与所有 DeFi（去中心化金融）协议具有极佳的兼容性（与 PAXG 的交易除外，Paxos Standard 仍然会收取费用）。^[4]

收益市场

dForce 的收益市场界面用户友好，并且可以作为收益聚合器进行访问。用户通过 ERC20 代币进行操作，存款后，会收到与池中股份成比例的 dToken。

流动性协议

dForce Trade

dForce Trade（dForce Swap 的升级版）是一个智能合约，于 2020 年 10 月部署在以太坊主网上。

dForce Trade 涉及稳定资产的即时交换，并接受大多数全球接受和占主导地位的稳定币的交换，包括 USDx、Tether (USDT)、HUSD、BUSD、USD Coin、PAX、TrueUSD、DAI。交易者还可以在 ERC20 比特币资产（如 HBTC 和 WBTC）之间进行交换。平台上的汇率取决于并由每种资产的实时价格决定。获得各种来源的平均汇率，以提供最佳的用户体验和竞争力，并且 dForce Trade 上的交易不收取任何费用。

每种资产的交易限额仍然是有条件的，并且取决于每种资产的可用流动性，首次交易者在交易时需要签名两次。第一次签名需要激活交易的资产，另一次签名需要验证交易。

dForce Trade 集成了 GasToken (GST)，可以有效地平滑 gas 的价格。GasToken 是一个以太坊 ERC20 智能合约，允许用户对 gas 进行代币化，在 gas 便宜时存储 gas，并在 gas 昂贵时使用/部署此 gas。

dForce Trade 的安全审计由区块链领域全球最佳安全公司之一 PeckShield 进行。

借贷协议

dForce 网络不运行活跃的借贷协议，但该平台目前正在开发并将很快发布以下内容：

1. 混合借贷工具：允许具有独特需求和风险承受能力的用户与各种独立的借贷池进行交互
2. 完全开放且无需许可的协议：具有更多的风险控制参数和各种资本供应来源。

代币经济学

dForce 代币 (DF) 是一种实用代币，可促进 dForce 网络的治理、风险缓冲和利益一致性。该代币的总供应量上限为 10 亿个 DF 代币。^[8] $DF 目前在以下加密货币交易所进行交易：

• Binance
• gate.io
• Huobi global
• Uniswap
• Phemex。
• Bitrue 等^[9]。

dForce 网络代币分配：

类别	百分比
基金会 (dForce)	25%
重力池	25%
团队	20%
投资者、顾问和早期支持者	20%
生态系统	10%

DF 挖矿

香槟能量池 (dToken)

1. 要自动接收 dToken，应通过 dForce 收益市场存入受支持的资产（USDT、USDC 或 DAI）。
2. 要赚取 DF，应质押通过 dForce 质押门户收到的 dToken。

$GOLDx Rush 池（GOLDx/USDx 流动性挖矿）

1. 应准备等值的 USDx 和 GOLDx。
2. 应通过 Uniswap GOLDx/USDx 池存入 GOLDx 和 USDx。
3. 存款后，Uniswap LP 份额代币 (UNI-V2) 会反映在用户的钱包中。
4. 使用 dForce 质押门户平台，应质押收到的 Uniswap LP 份额代币以赚取 DF。

奇点池（DF/USDx 流动性挖矿）

1. 应准备等值的 USDx 和 GOLDx
2. 应通过 Uniswap DF/USDx 池存入 GOLDx 和 USDx。
3. 存款后，Uniswap LP 份额代币 (UNI-V2) 会反映在您的钱包中。
4. 使用 dForce 质押门户平台，应质押收到的 Uniswap LP 份额代币以赚取 DF。

Lendf.me

如何在 lendf.me 上供应和借用资产 Lendf.me 是一个 DeFi（去中心化金融）协议，由 dForce 基金会在 dForce 网络下创建，旨在授予以太坊平台上的用户访问借贷操作的权限。

Lendf.me 黑客攻击

dForce 获得了一轮 150 万美元的融资，火币资本和 CMB International 参与了由加密风险投资基金 Multicoin Capital 领投的融资。该公司早些时候发表声明称，从投资中获得的资金将用于扩大其团队以及产品开发。 2020 年 4 月 19 日，有消息称，黑客利用集成到系统中的 ERC777 代币 imBTC 中已知的安全漏洞，从 dForce 的借贷协议 Lendf.me 中窃取了价值 2500 万美元的比特币 (BTC) 和以太坊 (ETH)。该公司后来发布了一份官方声明，确认了该消息。根据 DeFi 数据聚合器 DeFi Pulse 的数据，锁定在 dForce 协议中的资金总价值从几乎 2500 万美元一夜之间降至仅 10,000 美元。经过调查，发现资金被发送到 Compound 和 Aave 协议。此事件导致 Lendf.me 上的交易暂时冻结，其官方网站也被关闭。

资金恢复

2020 年 4 月 21 日，黑客归还了被盗资金。通过暴露的 IP 地址，使用区块链交易与黑客进行了谈判。到 2020 年 5 月 4 日，dForce 团队将 100% 的追回资金返还给了 Lendf.me 用户，金额约为 2380 万美元。差额实际上可以缩小到比特币在此期间的价格价值下降。

恢复后，dForce 团队分享了 dForce 计划采取的一系列行动，包括：

• 向在黑客攻击中暴露的 Lendf.Me 用户空投 2,000,000 个 DF 代币；
• 为用户创建一个 dForce 安全资产基金 (dSAFU)。dForce 基金会选择将 50,000,000 个 DF 代币分配到此 dSAFU 作为其启动资金
• 设立总额为 500,000 美元的赏金计划，以激励负责任的白帽黑客对 dForce 下运营的协议进行压力测试
• 实施一项新的风险管理标准，该标准解决了三个关键组成部分：代码安全审计、财务风险管理和运营风险管理。

dForce 协议

dForce 借贷

dForce 借贷是一种基于池的多方借贷协议，其中利率由市场需求驱动。供应给 dForce 借贷的资金将自动转换为 iToken 作为您存款的收据。 从根本上讲，dForce 借贷是一种货币市场协议，允许通过匹配全球任何 ERC20（以太坊/Arbitrum/Optimism）或 BEP20 (BSC) 兼容资产的供应和借贷来实现即时可访问性和流动性^[5]。

USX

USX 是 dForce 协议矩阵中最重要的 DeFi 原语，从超额抵押设计开始，其中受支持的资产可用作抵押品，以在各自批准的 LTV 比率内铸造 USX（类似于 DAI）^[6]。

dForce Trade

dForce Trade 是一种 DEX 聚合器，它利用一种算法来搜索最佳交易价格并聚合多个平台上的适当流动性，以提供优化的交易。 目前，dForce Trade 已与以太坊、Arbitrum 和 BSC 上的以下 DEX 集成：

• 以太坊： Uniswap V2、Curve、Sushiswap、Balancer、Oasis、Unisave
• Arbitrum： DODO
• BSC： DODO、Pancake V1、Pancake V2、KyberDMM、MDEX、Unisave。^[7]

合作伙伴关系

dForce 与 Band Protocol 合作 2020 年 8 月，dForce Trade 宣布与 Band Protocol 建立战略合作伙伴关系。通过添加 Band Protocol 提供的 Oracle 服务，dForce 团队能够创建具有参数的自定义去中心化预言机，这些参数提供对 GOLDx 的外部真实世界市场和价格数据的完全访问权限。dForce 使用 Band Protocol 的预言机脚本从各种选定的信誉良好且受信任的数据源查询 PAXG/USD 价格源，同时还自定义为每 2 分钟或每次价格偏差 0.1% 时更新一次。

“我们很高兴与 Band Protocol 独特的、可扩展的预言机解决方案合作，该解决方案捕获了 dForce 的所有外部数据需求和高频更新参数，而不会受到我们数字黄金代币 GOLDx 的交换服务的高昂费用的限制，并且随着我们网络的成熟，我们将把预言机覆盖范围扩展到其他协议。Band Protocol 对安全性的重视已经体现出来，因为我们的两个团队最近几个月一直在不断测试和迭代 GOLDx 交易的预言机层，这将为整个 DeFi 协议提供支持，这些协议与生态系统和生活在 dForce 网络上的资产集成。”dForce 创始人兼首席执行官 Mindao Yang

价格源用于确定 GOLDx 相对于多种受支持资产（如 USDx、Tether (USDT)、USDC、BUSD 等）的汇率，通过 dForce Trade。