InstaDApp

Instadapp은 통합된 인터페이스를 통해 자산을 관리하고 여러 DeFi 프로토콜과 상호작용할 수 있는 도구를 제공하는 탈중앙화 금융 인프라 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 지원되는 네트워크 전반에서 자동화된 트랜잭션, 프로토콜 통합 및 맞춤형 자산 관리를 지원하는 DeFi Smart Layer 및 DeFi Smart Accounts와 같은 시스템을 개발했습니다. ^[2]

개요

Instadapp은 통합 인터페이스를 통해 여러 대출 프로토콜과 상호작용할 수 있는 도구를 제공하는 탈중앙화 금융(DeFi) 자산 관리 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 사용자가 별도의 프로토콜 상호작용을 수동으로 관리하지 않고도 MakerDAO, Aave, Compound와 같은 프로토콜 전반의 포지션을 관리할 수 있게 해주는 DeFi Smart Layer(DSL) 및 DeFi Smart Accounts(DSA)를 중심으로 구축되었습니다. Instadapp을 통해 사용자는 자동화된 트랜잭션을 통해 대출 전략을 조정하고, 프로토콜 간에 포지션을 마이그레이션하며, 담보 및 부채 포지션을 관리할 수 있습니다. 이 플랫폼은 Ethereum, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Fantom, Optimism을 포함한 여러 블록체인 네트워크로 확장되었습니다.

Instadapp은 2018년부터 플랫폼 개발을 시작한 Sowmay Jain과 Samyak Jain 형제에 의해 설립되었습니다. 이 프로젝트는 2021년 이더리움에서 출시되기 전 투자자와 블록체인 기관으로부터 초기 지원을 받았습니다. 플랫폼은 프로토콜 거버넌스에 사용되는 INST 거버넌스 토큰을 도입했으며, 총 공급량은 1억 개이며 지원되는 대출 프로토콜에 포지션을 보유한 사용자에게 할당되는 초기 배포가 포함되었습니다. Instadapp은 이후 자산 관리 도구를 넘어 인프라를 확장하여, 대출 및 차입 시스템 작업 경험을 바탕으로 구축된 DeFi 유동성 인프라 프로토콜인 Fluid를 개발하게 되었습니다. ^[3] ^[4]

주요 기능

DeFi Smart Layer

DeFi Smart Layer(DSL)는 탈중앙화 금융 프로토콜과 상호작용하기 위한 미들웨어 레이어를 제공하기 위해 Instadapp이 개발한 핵심 인프라입니다. 이 시스템은 애플리케이션이 각 프로토콜에 대해 별도의 통합을 요구하는 대신 표준화된 프레임워크를 통해 여러 DeFi 서비스에 액세스할 수 있도록 설계되었습니다. DSL은 DeFi Smart Accounts(DSA), Connectors, Authority Framework의 세 가지 주요 구성 요소로 이루어져 있습니다. 이러한 구성 요소들이 결합되어 사용자와 개발자는 DeFi 포지션을 관리하고, 프로토콜 간 트랜잭션을 실행하며, 자산 관리를 위한 맞춤형 권한 구조를 생성할 수 있습니다.

**DeFi Smart Accounts (DSA)**는 DSL 내에서 사용자 대면 계정 레이어 역할을 하는 업그레이드 가능한 스마트 컨트랙트 계정입니다. 사용자는 자신의 지갑에 연결된 DSA를 생성할 수 있으며, 각 계정은 여러 주소로 제어할 수 있어 지원되는 DeFi 프로토콜 전반에서 포지션을 관리할 수 있습니다. Connectors는 대출, 차입 및 자산 관리와 같은 기능에 대해 재사용 가능한 통합을 제공함으로써 DSA가 외부 프로토콜과 상호작용할 수 있도록 하는 표준화된 컨트랙트입니다. Authority Framework는 맞춤형 액세스 제어를 제공하여 사용자가 가디언, 관리자 또는 자동화된 시스템에 권한을 할당하고 특정 주소가 액세스할 수 있는 프로토콜이나 작업을 정의할 수 있게 합니다. 이러한 모듈식 구조를 통해 여러 프로토콜과 개별적으로 상호작용하는 복잡성을 줄이면서 탈중앙화 금융 포지션을 더욱 유연하게 관리할 수 있습니다. ^[4]

제품

Instadapp PRO

Instadapp Pro는 여러 탈중앙화 금융 프로토콜에서 대출, 차입 및 거래 전략을 관리하고자 하는 고급 사용자를 위해 설계된 DeFi 포트폴리오 관리 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 Aave, Morpho, Morpho Blue, Spark와 같은 프로토콜과 통합되어 사용자가 다양한 대출 시장에 액세스하고 통합 인터페이스를 통해 포지션을 최적화할 수 있도록 합니다. Instadapp Pro는 담보, 부채 포지션 및 유동성 전략을 관리하는 도구를 제공하는 동시에 여러 프로토콜과 개별적으로 상호작용하는 복잡성을 줄여줍니다.

이 플랫폼은 플래시론 기반 전략, 대출 프로토콜 간 리파이낸싱, MEV 공격 노출을 줄이기 위한 프라이빗 트랜잭션 실행, 온체인 배포 전 전략 테스트를 위한 시뮬레이션 도구와 같은 고급 기능을 포함합니다. 또한 Instadapp Pro는 DeFi Smart Accounts(DSA)와 통합되어 다중 소유자 제어, 맞춤형 권한, 자동화된 자산 관리, 탈중앙화 거래소 및 브리지 연결과 같은 기능을 지원합니다. 이러한 계정 구조를 통해 사용자는 지원되는 프로토콜 전반에서 자산에 대한 통제권을 유지하면서 더 복잡한 DeFi 전략을 관리할 수 있습니다. ^[5]

Avocado

Avocado는 계정 추상화(account abstraction)를 사용하여 여러 EVM 호환 네트워크에서 디지털 자산, 탈중앙화 애플리케이션 및 DeFi 포지션을 관리하기 위한 통합 인터페이스를 제공하는 Instadapp 개발 비수탁형 암호화폐 지갑입니다. 이 지갑은 멀티체인 자산 관리, 멀티시그 지원, 트랜잭션 복구 및 2단계 인증과 같은 기능을 지원합니다. Avocado를 통해 사용자는 수동 네트워크 전환 없이 크로스체인 트랜잭션, 탈중앙화 거래소 통합 및 브리징을 포함하여 단일 지갑 경험을 통해 여러 블록체인 네트워크와 상호작용할 수 있습니다. 이 지갑에는 사용자가 각 체인에서 별도의 네이티브 가스 토큰을 유지하는 대신 지원되는 네트워크 전반에서 USDC를 사용하여 트랜잭션 수수료를 지불할 수 있는 통합 가스 시스템이 포함되어 있습니다. 또한 Avocado는 확인 전 자산 전송, 승인 및 기타 실행 세부 정보를 표시하는 트랜잭션 미리보기를 제공하여 투명성을 높입니다. 개발자를 위해 Avocado는 가스 없는 트랜잭션, 네트워크 추상화, 맞춤형 수수료 모델 및 지갑 프레임워크를 통한 사전 구축된 DeFi 전략 액세스를 포함하여 탈중앙화 애플리케이션에 계정 추상화 기능을 통합할 수 있는 인프라를 제공합니다. ^[6] ^[7]

Fluid

Fluid는 통합 유동성 레이어(Liquidity Layer)를 통해 대출, 차입 및 탈중앙화 거래소 애플리케이션을 위한 공유 인프라를 제공하는 Instadapp 팀 개발 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜입니다. 각 애플리케이션이 별도의 유동성 풀을 유지하도록 요구하는 대신, Fluid는 프로토콜 전반의 유동성을 통합하여 네트워크 위에 구축된 애플리케이션이 자본을 공유할 수 있게 하며, 유동성 레이어는 예치, 출금, 차입, 이용률 및 자동화된 리스크 한도를 관리합니다. 이 프로토콜은 대출 프로토콜(Lending Protocol), 금고 프로토콜(Vault Protocol), DEX 프로토콜의 세 가지 주요 구성 요소로 이루어져 있습니다. 대출 프로토콜은 ERC-4626 호환 대출 시장을 제공하고, 금고 프로토콜은 이자 발생 담보 및 최적화된 청산 메커니즘과 같은 기능을 갖춘 담보 차입을 가능하게 하며, DEX 프로토콜은 스마트 담보 및 스마트 부채를 도입하여 사용자가 담보 및 차입 자산을 거래소 풀 내의 유동성으로 사용할 수 있게 합니다. Fluid는 또한 동적 차입 및 공급 한도를 통한 자동화된 보안 조치와 청산을 지원하기 위해 Uniswap 및 Chainlink 데이터를 사용한 오라클 기반 가격 검증을 포함합니다. 거버넌스는 수수료, 이자율 모델, 리스크 한도 및 생태계 구성과 같은 프로토콜 매개변수를 결정하는 데 사용되는 INST 토큰을 통해 관리됩니다. ^[8]

INST 토큰

INST는 프로토콜의 거버넌스 토큰입니다. Ethereum 블록체인에서 출시되었으며 총 공급량은 100,000,000 INST입니다. Instadapp의 거버넌스 토큰 INST는 탈중앙화의 원칙을 충실히 이행합니다. INST 토큰은 사용자, 개발자 및 기업의 인센티브를 일치시켜 Instadapp의 미래를 관리하도록 할 것입니다. INST 토큰 보유자는 Instadapp 플랫폼의 진화와 방향을 결정하게 됩니다. ^[4]