SwissBorg는 모바일 애플리케이션을 통해 디지털 자산의 투자, 거래 및 관리를 위한 도구를 제공하는 암호화폐 중심의 금융 기술 플랫폼입니다. 2017년에 설립되어 스위스 로잔에 본사를 두고 있는 이 회사는 자체 유틸리티 토큰인 BORG를 중심으로 커뮤니티 주도형 생태계를 구축하는 것을 목표로 합니다. ^{[1] [2]}​

Overview

SwissBorg은 2017년 스위스 로잔에서 설립된 암호화폐 중심의 핀테크 플랫폼으로, 모바일 앱을 통해 디지털 자산의 투자, 거래 및 관리를 위한 도구를 제공합니다. 이 플랫폼은 법정화폐 및 암호화폐 온/오프 램프(on/off ramps), 중앙화 거래소, 탈중앙화 거래소 및 외환 거래소의 유동성을 통합하는 스마트 엔진(Smart Engine), 그리고 스테이킹 및 유동성 공급을 포함한 수익 창출 옵션과 같은 서비스를 제공합니다. 또한 투자 번들, Alpha 프로그램을 통한 초기 단계 프로젝트 참여 기회, 그리고 거버넌스, 보상 및 프리미엄 등급을 통한 수수료 감면을 지원하는 자체 유틸리티 토큰인 BORG를 특징으로 합니다. SwissBorg은 사용자 자산을 회사 자금과 분리하고 자금 보호를 위해 MPC 키리스(keyless) 기술을 활용함으로써 보안과 투명성을 최우선으로 합니다. ^{[1] [2]}​

제품

Meta-Exchange (Smart Engine)

SwissBorg의 Meta-Exchange (MEX)는 다양한 시장에서 가장 효율적이고 비용 효율적인 거래 경로를 찾기 위해 설계된 다중 체인 통합 시스템입니다. 이는 외환(FX) 플랫폼, 중앙화 거래소(CEX), 그리고 탈중앙화 거래소(DEX)의 유동성을 하나의 통합된 Smart Engine으로 결합합니다. 원래 FX 및 CEX 통합에 집중했던 MEX는 2023년 Solana 통합과 함께 확장되었으며, Orca 및 Phoenix와 같은 DEX에 연결함으로써 SwissBorg의 온체인 거래를 향한 첫걸음을 내디뎠습니다. 이어 2025년 초에는 Avalanche 블록체인이 추가되어 다중 체인 기능을 더욱 확장했습니다.

MEX를 통해 사용자는 수동 브리징 없이 여러 블록체인에 걸쳐 자산을 거래할 수 있으며, 연결된 거래소에서 유동성과 최적의 가격을 자동으로 소싱합니다. 거래는 여러 체인이나 플랫폼이 포함된 경우에도 일반적으로 5초 이내에 완료됩니다. 이 시스템은 거래가 취한 전체 경로와 관련 비용을 보여줌으로써 사후 거래 투명성을 제공합니다. 현재 5개의 중앙화 거래소와 7개의 탈중앙화 거래소의 데이터를 통합하고 있으며, 향후 추가 통합 계획을 가지고 있습니다. MEX를 통해 SwissBorg는 단일 인터페이스 내에서 법정 화폐, CEX, 온체인 토큰 간의 원활한 전환을 허용함으로써 전통 금융과 탈중앙화 금융을 연결합니다. ^{[2] [6]}​

Auto-Invest

Auto-Invest는 사용자가 정해진 금액으로 일정한 간격마다 암호화폐를 정기적으로 구매할 수 있게 해주는 SwissBorg의 자동 투자 기능으로, 달러 비용 평균법(DCA) 전략을 적용합니다. 이 시스템은 투자를 시간에 따라 분산시킴으로써 시장 변동성의 영향을 완화하고, 이를 통해 보다 안정적인 평균 진입 가격을 달성하도록 돕습니다. 사용자는 투자 금액, 빈도 및 자산을 맞춤 설정할 수 있으며, 언제든지 계획을 조정하거나 일시 중지할 수 있는 완전한 제어권을 유지합니다. Auto-Invest는 자동으로 작동하여 시장 모니터링의 필요성을 없애고, 감정적인 의사결정을 최소화하며 일관되고 규율 있는 포트폴리오 성장을 촉진함으로써 장기 투자 전략을 단순화하는 것을 목표로 합니다. ^[7]​

Earn

SwissBorg Earn은 사용자가 staking, 대출 또는 유동성 공급을 통해 자신의 crypto 자산에서 수익을 창출할 수 있도록 지원하는 기능으로, 탈중앙화 금융(DeFi) 기회에 대한 간소화된 접근을 제공합니다. 이 기능은 수익 창출을 자동화하는 동시에 수익이 발생하는 방식과 관련 리스크에 대한 투명성을 제공합니다. 각 전략은 프로토콜의 성숙도, 레버리지 사용 여부, 전략의 복잡성 등의 요소를 바탕으로 SwissBorg의 3단계 리스크 프레임워크(낮음, 중간, 높음)에 따라 평가됩니다. 사용자는 예치한 것과 동일한 자산으로 보상을 받으며, 대부분의 옵션은 유연한 진입과 퇴거를 허용하고 출금 시 짧은 대기 기간(cooldown period)을 가집니다. 이 시스템은 gas 수수료를 줄이기 위해 자금을 모으고, 프로토콜 airdrops를 재분배하며, 성과 및 수익원에 대한 상세한 내역을 제공합니다. 장기적인 자산 가치 상승과 복리 수익을 결합하도록 설계된 Earn을 통해 사용자는 선호하는 cryptocurrencies에 대한 노출을 유지하면서 수동적 소득을 창출할 수 있습니다. ^[8]​

Alpha & BorgPad

SwissBorg Alpha는 SwissBorg 앱 내의 투자 런치패드로, 사용자에게 토큰 생성 이벤트(TGE) 전 토큰, 장외 거래(OTC) 토큰 딜, node 판매와 같은 고위험 초기 단계 기회에 대한 접근을 제공합니다. 2023년에 출시된 Alpha는 최소 100 BORG 토큰을 보유한 사용자가 참여할 수 있도록 하며, 보유량이 많을수록 더 나은 접근 조건을 제공합니다. 각 프로젝트는 상장 전 정성적 분석을 통해 검증되며, 사용자는 파트너 프로토콜로부터 잠재적인 airdrop 보상을 축적하는 "스테이크드랍 볼트(stakedrop vaults)"에도 참여할 수 있습니다. 2024년, Alpha는 스타트업이 탈중앙화 거래소(DEXs)를 통해 토큰을 출시할 수 있도록 지원하는 플랫폼인 BorgPad를 창설하며 확장되었습니다. BorgPad는 중앙화된 상장에 대한 비용 효율적인 대안을 제공하며, 프로젝트가 TGE를 계획하고 liquidity pools을 구축하며 온체인 사용자 및 SwissBorg 앱 사용자 모두가 토큰에 직접 접근할 수 있도록 돕습니다.

2024년 말까지 SwissBorg Alpha는 16건의 토큰 딜과 6건의 node 판매를 성사시켰으며, 주요 성과 프로젝트로는 XBorg, Moemate, GoGoPool 등이 있습니다. TGE 이후 딜의 평균 수익률은 초기 투자금의 거의 두 배에 달했으며, 일부 토큰은 베스팅(vesting)이 진행 중입니다. Aethir, WeatherXM, Carv와 같은 노드 판매를 통해 사용자는 네트워크 참여를 통해 수동적으로 보상을 얻을 수 있으며, SwissBorg는 운영상의 복잡한 업무를 처리합니다. BorgPad의 모델은 새로운 프로젝트를 liquidity pools에서 BORG 토큰과 쌍을 이루게 함으로써 BORG 토큰을 연결하고, 온체인 가시성과 거래량을 증가시킵니다. 전반적으로 Alpha와 BorgPad는 전문가의 실사와 투명한 리스크 관리, 장기적인 포트폴리오 다각화를 결합하여 초기 단계 crypto 투자에 대한 접근을 민주화하는 것을 목표로 합니다. ^[4]​

Crypto Bundles

Crypto Bundles는 암호화폐 투자를 더욱 구조화되고 접근하기 쉽게 설계된 스위스보그(SwissBorg)의 업데이트된 테마형 투자 상품입니다. 각 번들은 DeFi, 실물 자산(RWA), 게이밍, 밈코인 또는 주요 블록체인 생태계와 같은 특정 섹터나 트렌드를 중심으로 구성된 다각화된 암호화폐 그룹을 나타냅니다. 이는 더 빈번한 포트폴리오 조정, 수수료 인하, 그리고 스위스보그의 BORG 토큰과의 명확한 통합을 도입함으로써 회사의 이전 테마 상품(Thematics)을 확장한 것입니다.\n\n업데이트된 번들은 시가총액, 수익률, 하락폭(drawdown)과 같은 요소를 기반으로 토큰 비중을 조정하는 새로운 월간 재배분 프로세스를 특징으로 하며, 각 바스켓이 현재 시장 상황을 반영하도록 보장합니다. 적절한 유동성과 수탁 규정 준수를 갖춘 스위스보그 상장 토큰만이 포함될 자격이 있습니다. 참여를 더 쉽게 만들기 위해 수수료는 절반으로 줄어들었습니다. 또한, BORG는 이제 각 번들의 고정된 부분(일반적으로 10%, 보수적인 골든 번들의 경우 5%)을 구성하며 더 이상 자동 재배분의 대상이 아닙니다. 이러한 변화는 리밸런싱 중에 BORG가 자동으로 매도되는 것을 방지하여, 그 가치를 번들의 장기적인 성과와 일치시킵니다.\n\n이러한 조정은 사용자에게 더욱 활발한 포트폴리오 관리, 개선된 비용 효율성, 그리고 다각화된 암호화폐 노출에 대한 폭넓은 접근을 제공하는 것을 목표로 합니다. 각 번들은 골든 번들의 비트코인 및 테더 골드와 같은 저위험 조합부터 밈코인 번들과 같은 고위험 옵션에 이르기까지 서로 다른 위험 수준을 가지고 있습니다.^[9]

BORG 토큰

BORG는 SwissBorg 생태계의 네이티브 ERC-20 유틸리티 토큰입니다. 이는 플랫폼의 제품과 거버넌스 모델의 근간이 됩니다. BORG 토큰의 주요 유틸리티는 계층화된 로열티 프로그램에 대한 액세스를 제공하는 것입니다. 사용자는 1년 동안 BORG를 락업하여 프리미엄 등급을 이용할 수 있으며, 이를 통해 거래 수수료 감면, Earn 전략에 대한 더 높은 연간 수익률, SwissBorg Alpha 딜에서의 개선된 참여 조건 등의 혜택을 누릴 수 있습니다. 또한 이 토큰은 거버넌스의 핵심으로, 각 토큰당 플랫폼 의사 결정에 대한 투표권 한 개가 부여됩니다. 기타 유틸리티로는 거래 시 캐시백 수령, BorgPad 유동성 풀 참여, 독점적인 투자 기회에 대한 액세스 권한 획득 등이 있습니다. ^[10]​

토크노믹스

BORG의 총 공급량은 10억 개입니다. 초기 할당량은 ICO 참여자(62.5%), 팀(20%), 그리고 미래 개발(17.5%)에 분배되었습니다. ^[10]​

CHSB에서 BORG로의 마이그레이션

2023년 10월, SwissBorg는 기존 네이티브 토큰인 CHSB를 BORG로 마이그레이션하는 작업을 완료했습니다. 마이그레이션은 1:1 비율로 진행되었으며, 총 공급량은 변동 없이 유지되었습니다. SwissBorg 앱 내에 보유한 토큰은 자동으로 전환되었으며, 외부 지갑에 CHSB를 보유한 사용자들을 위해 온체인 툴이 제공되었습니다. 새로운 BORG 스마트 컨트랙트는 OpenZeppelin 표준을 사용하여 이더리움 상에 출시되었으며, Hacken의 보안 감사를 만점으로 통과했습니다. 이러한 움직임은 플랫폼과 DeFi 생태계 간의 통합을 심화하기 위한 광범위한 전략의 일환이었습니다. ^[5]​

Governance

SwissBorg은 의사 결정권이 BORG 토큰 보유자에게 부여되는 탈중앙화 거버넌스 모델을 활용합니다. 이 시스템은 "1 BORG = 1 투표권" 원칙에 따라 운영되어, 영향력이 보유한 토큰 수에 비례하도록 보장합니다.

플랫폼은 매달 거버넌스 어셈블리(governance assemblies)를 개최하여 커뮤니티가 생태계 성장, token utility 및 전략적 개발과 관련된 주요 결정 사항에 대해 논의하고 투표할 수 있도록 합니다. 이러한 투표 결과는 커뮤니티의 집단적 우선순위를 반영하는 살아있는 문서인 "Interactive White Paper"를 업데이트하는 데 사용됩니다.

커뮤니티 투표를 통해 내려진 주요 결정은 다음과 같습니다: ^[3]​

• 생태계 프로젝트 토큰의 100%를 BORG 보유자에게 직접 분배.
• 모든 BorgPad 딜의 할당량을 SwissBorg 앱 사용자들을 위해 예약.
• 성과 기반 로열티 시스템(XP / Borger Rank) 구현.
• 앱 내 신규 토큰 상장에 대해 커뮤니티가 투표할 수 있도록 허용.

파트너십

• Utrust
• Scala Center
• Occam
• Ballman Project
• Enjin
• Green Crypto Research
• Lido
• Limewire
• Stader Labs
• Moonbeam Network
• Block Green
• Kiln
• Colony Lab
• Pyth Network
• Global Dollar Network