SwissBorg 是一家专注于加密货币的金融科技平台，通过移动应用程序提供投资、交易和管理数字资产的工具。该公司成立于 2017 年，总部位于瑞士洛桑，旨在创建一个以其原生实用型代币 BORG 为中心的社区驱动型生态系统。^{[1] [2]}​

概览

SwissBorg 是一家专注于加密货币的金融科技平台，于 2017 年成立于瑞士洛桑，通过其移动应用程序提供投资、交易和管理数字资产的工具。该平台提供的服务包括法币与加密货币的出入金通道、一个聚合了中心化、去中心化及外汇交易所流动性的智能引擎（Smart Engine），以及包括质押和流动性供应在内的收益选项。它还具有投资组合（Bundles）、通过其 Alpha 计划参与早期项目的机会，以及原生实用型代币 BORG，该代币支持治理、奖励，并通过高级会员等级降低费用。SwissBorg 通过将用户资产与公司资金隔离，并利用 MPC 无钥技术保护资金，将安全性和透明度放在首位。 ^{[1] [2]}​

产品

Meta-Exchange (智能引擎)

SwissBorg 的 Meta-Exchange (MEX) 是一个多链聚合系统，旨在寻找跨不同市场最高效且最具成本效益的交易路径。它将来自外汇 (FX) 平台、中心化交易所 (CEX) 和 去中心化交易所 (DEX) 的流动性整合到一个集成的智能引擎中。MEX 最初专注于外汇和 CEX 聚合，2023 年随着 Solana 的集成而扩展，通过连接 Orca 和 Phoenix 等 DEX，迈出了 SwissBorg 进入链上交易的第一步。随后在 2025 年初添加了 Avalanche 区块链，进一步扩展了其多链能力。

MEX 允许用户跨多个区块链交易资产，无需手动跨链，自动从其连接的交易所获取流动性和最佳价格。即使涉及多个链或平台，交易通常也能在五秒内完成。该系统通过显示交易采取的完整路径及任何相关成本，提供交易后的透明度。它聚合了来自五个中心化和七个去中心化交易所的数据，并计划进一步集成。通过 MEX，SwissBorg 允许在单一界面内实现法币、CEX 和链上代币之间的无缝转换，从而连接了传统金融和去中心化金融。 ^{[2] [6]}​

自动投资 (Auto-Invest)

自动投资是 SwissBorg 的自动化投资功能，允许用户使用固定金额按设定间隔定期购买加密货币，应用平均成本法 (DCA) 策略。该系统通过随时间分散投资来减轻市场波动的影响，从而有助于获得更稳定的平均入场价格。用户可以自定义投资金额、频率和资产，同时保留随时调整或暂停计划的完全控制权。自动投资自动运行，无需监控市场，旨在通过减少情绪化决策并促进持续、自律的投资组合增长，来简化长期投资策略。 ^[7]​

Earn (赚取收益)

SwissBorg Earn 是一项使用户能够通过 质押 (staking)、借贷或流动性提供在其 加密 (crypto) 资产上产生收益的功能，提供了通往 去中心化金融 (DeFi) 机会的简化路径。它在自动生成收益的同时，对回报的产生方式及相关风险保持透明。每种策略都根据协议成熟度、杠杆使用情况和策略复杂性等因素，使用 SwissBorg 的三级风险框架（低、中、高）进行评估。用户以其存入的同种资产赚取奖励，大多数选项允许灵活存取，并设有较短的提现冷却期。该系统通过聚合资金以降低 燃料 (gas) 费用，重新分配协议 空投 (airdrops)，并提供业绩和收益来源的详细明细。Earn 旨在将长期资产增值与复利回报相结合，允许用户在保持对其偏好 加密货币 (cryptocurrencies) 风险敞口的同时产生被动收入。^[8]​

Alpha & BorgPad

SwissBorg Alpha 是 SwissBorg 应用程序内的一个投资启动板，为用户提供参与高风险、早期阶段机会的渠道，例如代币生成事件 (TGE) 前的代币、场外交易 (OTC) 代币交易以及 节点 (node) 销售。Alpha 于 2023 年推出，允许持有至少 100 个 BORG 代币的用户参与，持有量越高，获得的准入条件越优越。每个项目在上线前都会经过定性分析审查，用户还可以加入“质押空投金库 (stakedrop vaults)”，以积累来自合作伙伴协议的潜在 空投 (airdrop) 奖励。2024 年，Alpha 随着 BorgPad 的创建而扩展，这是一个协助初创公司通过 去中心化交易所 (DEXs) 发行代币的平台，为中心化上市提供了一种具有成本效益的替代方案。BorgPad 帮助项目规划 TGE、引导 流动性池 (liquidity-pool)，并使链上用户和 SwissBorg 应用程序用户都能直接获取代币。

截至 2024 年底，SwissBorg Alpha 已促成了 16 笔代币交易和 6 笔 节点 (node) 销售，其中包括 XBorg、Moemate 和 GoGoPool 等表现优异的项目。TGE 后交易的平均回报几乎是初始投资的两倍，部分代币仍在持续释放中。节点销售（如 Aethir、WeatherXM 和 Carv）使用户能够通过参与网络被动赚取奖励，而 SwissBorg 则负责处理运营复杂性。BorgPad 的模式通过在 流动性池 (liquidity-pool) 中进行配对，将新项目与 BORG 代币联系起来，从而增加了其链上曝光度和交易量。总体而言，Alpha 和 BorgPad 旨在将专家尽职调查与透明的风险管理以及长期投资组合多元化相结合，使早期 加密 (crypto) 投资机会民主化。^[4]​

加密策略组合 (Crypto Bundles)

Crypto Bundles 是 SwissBorg 升级后的主题投资产品，旨在使 加密货币 投资更具结构化且更易于参与。每个组合代表了一组多元化的加密货币，围绕特定领域或趋势组织，例如 DeFi、现实世界资产 (RWA)、游戏、模因币 (memecoins) 或主要的 区块链 生态系统。它们在公司早期 Thematics 产品的基础上进行了扩展，引入了更频繁的投资组合调整、降低了费用，并更清晰地整合了 SwissBorg 的 BORG 代币。

更新后的组合采用了全新的每月重新分配流程，根据市值、收益率和回撤等因素调整代币权重，确保每个篮子都能反映当前的市场状况。只有在 SwissBorg 上市且具备充足流动性和托管合规性的代币才有资格入选。费用降低了一半，使参与门槛更低。此外，BORG 现在在每个组合中占据固定比例——通常为 10%，对于较为保守的 Golden Bundle 则为 5%——且不再参与自动重新分配。这一变化防止了 BORG 在调仓期间被自动卖出，使其价值与组合的长期表现保持一致。

这些调整旨在为用户提供更积极的投资组合管理、更高的成本效率以及更广泛的多元化加密货币敞口。每个组合具有不同的风险等级，从风险较低的组合（如 Golden Bundle 中的 比特币 和 Tether Gold）到风险较高的选项（如 Meme Coins Bundle）。^[9]​

BORG 代币

BORG 是 SwissBorg 生态系统的原生 ERC-20 实用代币。它支撑着该平台的产品和治理模型。BORG 代币的主要用途是提供分层忠诚度计划的访问权限。用户可以锁定 BORG 一年以获得高级（Premium）等级，从而享受诸如降低交易费、提高 Earn 策略的年化收益率以及改善 SwissBorg Alpha 交易的参与条款等福利。该代币在治理中也处于核心地位，每枚代币在平台决策中拥有一票投票权。其他用途包括获得交易返现、参与 BorgPad 流动性池以及获得独家投资机会。^[10]​

代币经济学

BORG 的总供应量为 10 亿枚。初始分配比例为：ICO 参与者 (62.5%)、团队 (20%) 以及未来发展 (17.5%)。^[10]​

CHSB 到 BORG 的迁移

2023 年 10 月，SwissBorg 完成了其原始原生代币 CHSB 向 BORG 的迁移。迁移按 1:1 的比例进行，总供应量保持不变。对于在 SwissBorg 应用程序内持有的代币，转换是自动完成的；而对于在外部钱包中持有 CHSB 的用户，则提供了链上工具。新的 BORG 智能合约在 以太坊上推出，采用了 OpenZeppelin 标准，并以满分通过了 Hacken 的安全审计。此举是深化平台与 DeFi 生态系统整合的更广泛战略的一部分。^[5]​

治理

SwissBorg 采用去中心化治理模型，将决策权赋予 BORG 代币持有者。该系统基于“1 BORG = 1 票”的原则运行，确保影响力与持有的代币数量成正比。

该平台每月举行治理大会，社区可以就与生态系统增长、代币效用以及战略发展相关的关键决策进行讨论和投票。这些投票结果用于更新“互动白皮书”（Interactive White Paper），这是一份反映社区集体优先事项的动态文档。

通过社区投票做出的重大决策包括：^[3]​

• 将生态系统项目的代币 100% 直接分配给 BORG 持有者。
• 为 SwissBorg 应用程序用户保留每个 BorgPad 交易的配额。
• 实施基于功绩的忠诚度系统（XP / Borger 等级）。
• 允许社区对应用程序中新上架的代币进行投票。

合作伙伴

• Utrust
• Scala Center
• Occam
• Ballman Project
• Enjin
• Green Crypto Research
• Lido
• Limewire
• Stader Labs
• Moonbeam Network
• Block Green
• Kiln
• Colony Lab
• Pyth Network
• Global Dollar Network