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Centrifuge
Centrifuge 是一个用于链上金融和现实世界资产代币化的平台，为投资者提供多样化的资产类别。该框架旨在增强透明度，并为投资者提供更好的投资组合洞察。[1][2][14]\
历史
Centrifuge 成立于 2017 年，旨在利用区块链技术解决金融系统中的效率低下问题。[3]
2021 年年中，Centrifuge 与 MakerDAO 集成了首个现实世界资产池。这是首笔使用 MakerDAO 作为信贷额度的贷款，也是稳定币 (DAI) 首次由现实世界资产支持。2021 年晚些时候，RWA 市场启动，利用 Aave 协议为 Centrifuge 上的 RWA 带来流动性。[1][3]
2022 年 10 月，BlockTower Credit 成为首家将其抵押贷款业务带到链上的机构信贷基金，通过 Centrifuge 资助了 2.2 亿美元的现实世界资产——其中 MakerDAO 为 BlockTower 的 Centrifuge 资产池提供了 1.5 亿美元的高级资本。这标志着链上对现实世界资产的最大规模投资。[4][5]
2023 年，Centrifuge 推出了 Centrifuge Prime：这是一款帮助 DeFi 原生组织（如 DAOs、稳定币和协议）引入并扩展现实世界资产投资组合的产品。客户包括 Frax 和 Gnosis。[6][7]
同样在 2023 年，Centrifuge 举办了首届现实世界资产峰会（Real-World Asset Summit），汇集了传统金融和 DeFi 领域的领导者，以加速代币化资产行业的发展。Centrifuge 还是代币化资产联盟（Tokenized Asset Coalition）的创始成员之一，其他成员包括 Circle、Coinbase 等行业领袖。[3]
2023 年底，Centrifuge 还发布了流动性池：这些智能合约可以部署在任何基于 EVM 的链上，允许这些链上的用户投资 Centrifuge 上的资产池。[3]
链上基金管理平台
2024 年 3 月 19 日，Centrifuge 宣布推出其基金管理平台，旨在将信贷基金引入公共区块链，以提供更无摩擦的基金管理方式。[15][16][17]
“当最好的机会出现在链上时，机构投资者就会到来，”Centrifuge 联合创始人 Lucas Vogelsang 表示。[15]
“因此，我们专注于通过提供他们所需的报告、自动化和第三方集成功能，吸引资产管理公司将其基金代币化，从而在链上建立更好的业务。”[15]
融资
2022 年 11 月，Centrifuge 宣布完成 400 万美元的战略融资轮。本轮融资由 Coinbase Ventures 领投，L1 Digital 和 Scytale 参投。此次融资正值 Centrifuge 势头强劲，且金融和加密货币领域对真实资产的关注日益增加之际。[12][13]
同年早些时候，加密和区块链投资公司 BlockTower Capital 宣布与 Centrifuge 建立 300 万美元的战略合作伙伴关系。[12]
“我们正在构建未来的信贷市场，与此同时，我们需要为机构在链上交易构建金融生态系统。”Centrifuge 首席执行官兼联合创始人 Lucas Vogelsang 表示。“随着 Centrifuge 成为现实世界资产和链上担保信贷的首选平台，像 Coinbase 和 BlockTower 这样的合作伙伴对于构建这一基础设施的关键部分至关重要。”[12]
概览
Centrifuge 为现实世界资产的代币化、管理和投资多样化组合提供了必要的基础设施和生态系统。这些资产池是全额抵押的，为投资者提供法律追索权。该协议与资产类别无关，可容纳各种资产，如结构化信贷、房地产、美国国债、碳信用额和消费金融。[1][8]
此外，Centrifuge 的生态系统包括一个由金融专业人士和开发人员支持的 DAO。其目标是将整个结构化信贷市场带入区块链，提高金融系统的透明度和可负担性。[1][8]
产品
Centrifuge Chain
Centrifuge Chain 是专为现实世界资产 (RWA) 融资而构建的 Layer-1 区块链。Centrifuge Chain 托管着资产池、其资产、分级、链上治理、国库和 CFG 代币。现实世界资产被代币化为 NFTs（非同质化代币）以创建链上表示，并链接到详细的链下数据。资产由发行人汇集在一起并进行证券化。Centrifuge Chain 能够创建链上 RWA 所需的基本功能，并与传统金融系统集成。[9]
CFG 代币是 Centrifuge Chain 的原生代币，用作链上治理机制，授权 CFG 持有者管理 Centrifuge 协议的发展。[9]
通过 EVM 兼容性，Centrifuge 允许用户通过流行的基于 以太坊 的钱包（如 MetaMask）进行交易。通过流动性池，来自整个以太坊（及以太坊 Layer-2）生态系统的用户可以向 Centrifuge 资产池提供流动性。[9]
Centrifuge App
Centrifuge App 为投资者提供了投资 RWA 的界面，并为发行人提供了管理其资产池和从代币化资产中提取资金的界面。[1][9]
该应用程序可在任何受支持的 EVM（以太坊虚拟机）链上访问，也可通过与 Centrifuge Chain 直接连接访问。流动性池的集成使得来自任何受支持 EVM 链的投资成为可能，消除了用户为了投资和从 Centrifuge 资产池赎回而必须从其首选链（例如 以太坊、Arbitrum）切换的需求。[9]
流动性池
Centrifuge 的流动性池是一组智能合约，可以部署在任何以太坊虚拟机 (EVM) 链上——如以太坊及其 Layer-2 网络，以及“竞争 L1”。流动性池允许这些链上的用户和组织投资 Centrifuge 上的资产池，而无需离开其原生链。[9]
Centrifuge Prime
Centrifuge Prime 是专为链上组织（如 DAOs、协议以及协议基金会等实体）设计的产品。Centrifuge Prime 简化了这些组织引入和扩展 RWA 投资组合的过程。它解决了投资 RWA 所涉及的技术和法律/链下考量。[9]
CFG 代币
CFG 是 Centrifuge 的原生代币，促进了链上治理系统，使 CFG 持有者能够在不依赖中心化第三方的情况下引导 Centrifuge 的发展。CFG 还用于支付 Centrifuge Chain 上的交易费用。对 Centrifuge 协议或 CFG 代币模型的所有更改都要经过治理提案，并需要由 CFG 代币持有者实施。[10]
治理
CFG 代币被用于参与技术治理，其参与能力与其在协议中的质押比例成正比，通过投票升级链运行代码。CFG 持有者通过对提案的链上投票机制参与治理：运行升级提案由代币持有者投票表决。批准的提案将通过程序在链上执行。[11]
代币经济学与分配
CFG 代币原生存在于 Centrifuge Chain 上，但可以 1:1 桥接到以太坊并作为 ERC-20 代币使用。在以太坊上，ERC20 代币也称为 CFG。CFG 可用于治理、启动资产池以及支付交易/资产池费用。[10]
最初的 CFG 生成活动由 Centrifuge 网络基金会执行。初始分配创建了 400,000,000 CFG，分配给了基金会和初始贡献者，包括：核心团队、投资者和验证者。自创世以来，额外的代币已作为链安全奖励和激励采用而铸造。[10]
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2026年7月16日。15:52 UTC
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